Zaria sammelt 5,2 Millionen US-Dollar für den Ausbau ihrer Infrastruktur für strukturierte Finanzierungen ein

Das US-Unternehmen Zaria Systems entwickelt Echtzeit-Infrastruktur für die marktgerechte Bewertung von Krediten und strukturierte Finanzierungen. In einer von Lightspeed Venture Partners angeführten Seed-Runde hat das Unternehmen 5,2 Millionen US-Dollar aufgenommen. Das Kapital soll den Ausbau der Infrastruktur für strukturierte Finanzierungen und Kredite mit digitalen Vermögenswerten als Sicherheit unterstützen.

Die Finanzierung unterstützt zudem Zarias noch anhängigen Antrag beim Office of the Comptroller of the Currency (OCC) auf Zulassung der Zaria National Trust Bank (ZNTB).

Trust-Bank-Lizenz soll Transaktionsdienste bündeln

Die ZNTB ist als nationale Spezialbank geplant, deren Tätigkeiten auf das Geschäft einer Treuhandgesellschaft und damit verbundene Aktivitäten beschränkt sind. Zaria bietet derzeit Kreditverwaltung, Ersatzverwaltung, Sicherheitenmanagement und Agenturdienstleistungen für Marktteilnehmer im Bereich strukturierter Finanzierungen sowie für Kreditgeber mit digitalen Vermögenswerten als Sicherheit an.

Bei einer Genehmigung durch das OCC würden diese Dienste unter einem einzigen bundesweit regulierten Treuhänder gebündelt. Laut Zaria hätten die Beteiligten einer Transaktion dann während des gesamten Geschäftsverlaufs einen regulierten Ansprechpartner, statt mit mehreren getrennten Anbietern arbeiten zu müssen.

Emily Barron, Mitgründerin und CEO von Zaria, erklärte, die Finanzierung werde das Wachstum des Unternehmens beschleunigen und den Ausbau seiner bestehenden Dienstleistungen ermöglichen. Dazu gehörten ein größeres Team und die Weiterentwicklung der Technologie. Aaron Frank, Partner für Fintech bei Lightspeed Venture Partners, sagte, Zaria arbeite bereits mit Anbietern strukturierter Finanzierungen und Kreditgebern zusammen, deren Kredite durch digitale Vermögenswerte besichert sind.

Die Initiatoren der ZNTB und das Managementteam verfügen über Erfahrung in den Bereichen Corporate Trust, Fintech, Bankwesen, Rating und Regulierung. Sie waren unter anderem bei BNY Mellon, Barclays, Morgan Stanley, Moody’s, SoFi, Affirm, NYDIG, Block und dem OCC tätig.

Echtzeitüberwachung von Sicherheiten bei strukturierten und tokenisierten Krediten

Zarias Modell spiegelt einen Wandel bei der Überwachung von Sicherheiten wider. Bei strukturierten Finanzierungen wurden Sicherheiten traditionell in regelmäßigen, stapelweisen Prüfungen überwacht und verifiziert. Laut Zaria ist dieses Verfahren zunehmend ungeeignet, da Kredite mit Wertpapieren oder digitalen Vermögenswerten als Sicherheit sowie tokenisierte Kredite eine Echtzeitüberwachung und automatisierte Nachschussforderungen erfordern.

Die Infrastruktur des Unternehmens soll Kreditgebern und anderen Beteiligten an strukturierten Transaktionen eine kontinuierliche Überwachung ermöglichen.

Die Plattform von Zaria ist bereits bei Partnern wie Ledn, Maple, Galaxy, Kraken und Figure im Einsatz. Im Rahmen dieser Partnerschaften stellt das Unternehmen Infrastruktur für Ersatzverwaltung, Agenturdienste, Sicherheitenmanagement und Knotendienste bereit. Die Lösungen kommen bei Warehouse-Finanzierungen, Forward-Flow-Kreditverkaufsprogrammen und Verbriefungen zum Einsatz.

Die Seed-Finanzierung und der noch anhängige OCC-Antrag verfolgen dasselbe Ziel: bestehende Dienstleistungen auszubauen und eine bundesweite Trust-Bank-Zulassung zu erhalten, mit der diese Dienste in einem regulierten Unternehmen zusammengeführt werden könnten.