ComplyCube lanza Custom Risk Engine para scoring AML configurable

ComplyCube ha lanzado Custom Risk Engine, una herramienta que automatiza el scoring de riesgo AML de clientes utilizando la metodología aprobada de cada empresa. La solución permite definir factores de riesgo, ponderaciones y umbrales propios en lugar de depender de un modelo de scoring fijo proporcionado por un proveedor.

El producto está dirigido a empresas que ya utilizan metodologías de evaluación de riesgo, pero que todavía las aplican mediante hojas de cálculo o modelos externos predefinidos. ComplyCube busca hacer que los procesos de due diligence basados en riesgo sean más consistentes y trazables.

Las empresas pueden aplicar su propia metodología AML

Custom Risk Engine admite cuatro niveles de riesgo, desde bajo hasta muy alto. Las empresas pueden configurar factores, ponderaciones y umbrales según sus propias políticas aprobadas.

Los indicadores de alto impacto, como una coincidencia en una lista de sanciones, pueden incorporarse sin que su relevancia quede reducida por señales de menor riesgo. Esto permite reflejar con mayor precisión la metodología AML existente.

El audit trail registra cada decisión de riesgo

El sistema mantiene un audit trail para cada evaluación. Registra los factores que contribuyeron al resultado, las evidencias utilizadas y cualquier override realizado por un responsable de compliance junto con su justificación.

La evaluación puede recalcularse cuando cambia la información del cliente. De esta forma, el scoring no tiene que permanecer fijo desde el onboarding.

Los nuevos modelos pueden aplicarse a clientes existentes

Cuando una empresa modifica su metodología de riesgo, puede publicar una nueva versión y aplicarla a su base de clientes actual. Las evidencias, decisiones y overrides anteriores se mantienen.

Esto permite a los equipos de compliance revisar cómo se generaron las evaluaciones anteriores y cómo los cambios posteriores en la metodología afectaron a las clasificaciones de riesgo.

El scoring se conecta con verificación y monitorización

Custom Risk Engine puede utilizarse junto con los procesos de verificación, screening y monitorización de ComplyCube. Estos incluyen verificación biométrica y documental, screening de sanciones, controles de personas políticamente expuestas y monitorización continua.

El motor vincula las evaluaciones de riesgo con los datos generados por estos procesos. La solución automatiza el scoring manteniendo supervisión humana y permitiendo aplicar políticas AML propias mediante lógica configurable.