ComplyCube lance Custom Risk Engine pour un scoring AML configurable

ComplyCube a lancé Custom Risk Engine, un outil qui automatise le scoring du risque AML des clients à partir de la méthodologie approuvée de chaque entreprise. La solution permet de définir ses propres facteurs de risque, pondérations et seuils plutôt que de dépendre d'un modèle de scoring fixe fourni par un prestataire.

Le produit s'adresse aux entreprises qui disposent déjà de méthodes d'évaluation du risque mais les appliquent encore via des tableurs ou des modèles externes prédéfinis. ComplyCube vise à rendre les processus de due diligence fondés sur le risque plus cohérents et plus traçables.

Les entreprises peuvent appliquer leur propre méthodologie AML

Custom Risk Engine prend en charge quatre niveaux de risque, de faible à très élevé. Les entreprises peuvent configurer les facteurs, pondérations et seuils selon leurs propres politiques approuvées.

Les indicateurs à fort impact, comme une correspondance avec une liste de sanctions, peuvent être intégrés sans que leur importance soit réduite par des signaux moins risqués. Cela permet de refléter plus précisément la méthodologie AML existante.

L'audit trail documente chaque décision de risque

Le système conserve un audit trail pour chaque évaluation. Il enregistre les facteurs ayant contribué au rating, les éléments justificatifs et tout override effectué par un responsable compliance avec sa justification.

L'évaluation peut également être recalculée lorsque les informations du client changent. Le score ne doit donc pas rester figé depuis l'onboarding.

Les nouveaux modèles peuvent être appliqués aux clients existants

Lorsqu'une entreprise modifie sa méthodologie de risque, elle peut publier une nouvelle version et l'appliquer à sa base de clients existante. Les preuves, décisions et overrides précédents sont conservés.

Les équipes compliance peuvent ainsi comprendre comment les évaluations antérieures ont été produites et comment les versions suivantes de la méthodologie ont modifié les classifications de risque.

Le scoring se connecte aux processus de vérification et de monitoring

Custom Risk Engine peut fonctionner avec les processus existants de vérification, screening et monitoring de ComplyCube. Ceux-ci comprennent la vérification biométrique et documentaire, le screening des sanctions, les contrôles PEP et le monitoring continu.

Le moteur relie les évaluations de risque aux données générées par ces processus de compliance. La solution automatise le scoring tout en maintenant une supervision humaine et en permettant aux entreprises d'appliquer leurs propres politiques AML via une logique configurable.