ComplyCube lancia Custom Risk Engine per il risk scoring AML configurabile

ComplyCube ha lanciato Custom Risk Engine, uno strumento che automatizza il risk scoring AML dei clienti utilizzando la metodologia approvata di ciascuna azienda. La soluzione consente di definire fattori di rischio, pesi e soglie propri senza dipendere da un modello di scoring fisso fornito dal vendor.

Il prodotto è destinato alle aziende che utilizzano già metodologie di valutazione del rischio ma le applicano ancora tramite fogli di calcolo o modelli di scoring predefiniti. ComplyCube punta a rendere la risk-based due diligence più coerente e tracciabile.

Le aziende possono applicare la propria metodologia AML

Custom Risk Engine supporta quattro livelli di rischio, da basso a molto alto. Le aziende possono configurare fattori, pesi e soglie secondo le proprie policy approvate.

Gli indicatori ad alto impatto, come un match su una lista di sanzioni, possono essere inseriti nel modello senza essere ridimensionati da segnali a rischio inferiore. Questo consente di riflettere in modo più preciso la metodologia AML esistente.

L'audit trail registra ogni decisione di rischio

Il sistema mantiene un audit trail per ogni decisione. Registra i fattori che hanno contribuito al rating, le evidenze di supporto e qualsiasi override effettuato da un compliance officer insieme alla relativa motivazione.

La valutazione può essere ricalcolata quando cambiano le informazioni del cliente. Il punteggio non deve quindi restare fisso dal momento dell'onboarding.

I nuovi modelli possono essere applicati ai clienti esistenti

Quando un'azienda modifica la propria metodologia di rischio, può pubblicare una nuova versione e applicarla alla base clienti esistente. Le evidenze, decisioni e override precedenti vengono mantenuti.

Questo consente ai team compliance di verificare come sono state prodotte le valutazioni precedenti e come le nuove versioni della metodologia hanno modificato il profilo di rischio dei clienti.

Il risk scoring si collega a verifica e monitoraggio

Custom Risk Engine può essere utilizzato insieme ai processi di verifica, screening e monitoraggio di ComplyCube. Questi comprendono verifica biometrica e documentale, screening delle sanzioni, controlli PEP e monitoraggio continuo.

Il motore collega la valutazione del rischio cliente con i dati generati da questi processi di compliance. La soluzione automatizza il scoring mantenendo la supervisione umana e consentendo alle aziende di applicare le proprie policy AML attraverso una logica configurabile.