Flooss e Optty uniscono le forze per implementare il finanziamento digitale nel sistema di pagamento GCC

Flooss, piattaforma leader nel settore del credito al consumo digitale in Bahrein, ha annunciato una partnership strategica con Optty, fornitore globale di infrastrutture di pagamento, con l'obiettivo di ampliare la disponibilità delle soluzioni finanziarie digitali di Flooss nell'ambito dei processi di esecuzione delle transazioni commerciali nei paesi del CCG.

Fondata in Bahrein da Fawaz Ghazal e Tarik Al Saffar, Flooss è stata creata per colmare le lacune strutturali nell'accesso al credito al consumo conforme alla Sharia, in particolare per i clienti attivi nel mondo digitale che non sono serviti dai modelli di credito tradizionali. I fondatori apportano esperienze complementari nei settori dei servizi finanziari, della tecnologia e del credito al consumo regolamentato, plasmando l'attenzione di Flooss verso una copertura assicurativa rigorosa, la trasparenza e l'esecuzione completamente digitale.

Grazie a questa collaborazione, i prodotti finanziari Flooss saranno disponibili per i venditori, i fornitori di servizi di pagamento (PSP), i gateway di pagamento e gli operatori di carte di credito collegati alla piattaforma Optty, senza necessità di ulteriori sviluppi, attraverso l'integrazione diretta di Flooss nel processo di esecuzione delle transazioni da parte dei venditori. Ciò consentirà ai consumatori di accedere a finanziamenti immediati e regolamentati al momento dell'acquisto, mentre i commercianti potranno beneficiare della possibilità di offrire un'opzione di pagamento locale e flessibile.

Flooss è leader nel mercato dei servizi di finanziamento al consumo mobile, offrendo l'approvazione immediata delle richieste e la verifica automatica del reddito nell'ambito di un'esperienza completamente digitale. Grazie all'integrazione con i sistemi di pagamento esistenti in vari settori, come l'e-commerce, il turismo, l'istruzione, le assicurazioni e lo stile di vita, Flooss porta il finanziamento al consumo al momento dell'esecuzione della transazione, ponendo al contempo grande enfasi sulla concessione responsabile del credito e sulla disciplina nell'esecuzione degli stessi.

"Questa partnership riflette il nostro approccio alla prossima fase di sviluppo del credito al consumo. Da sempre ci siamo concentrati sulla creazione di una piattaforma finanziaria che combini una politica creditizia rigorosa con un servizio digitale fluido. La collaborazione con Optty ci consente di estendere questo modello a ecosistemi di pagamento più ampi senza compromettere la gestione, la trasparenza o la qualità del credito", ha affermato Fawaz Ghazal, fondatore e amministratore delegato del gruppo Flooss.

"Questa partnership riflette il nostro approccio alla prossima fase di sviluppo del credito al consumo. Da sempre ci siamo concentrati sulla creazione di una piattaforma finanziaria che combini una politica creditizia rigorosa con un servizio digitale fluido. La collaborazione con Optty ci consente di estendere questo modello a ecosistemi di pagamento più ampi senza compromettere la gestione, la trasparenza o la qualità del credito".

– Fawaz Ghazal, fondatore e amministratore delegato del gruppo Flooss

Per Optty, fornitore leader mondiale di metodi di pagamento specializzati, questa integrazione significa aggiungere all'ecosistema globale dei pagamenti un'opzione di finanziamento al consumo regolamentata e conforme alla Sharia, rafforzando le possibilità di pagamenti alternativi in Medio Oriente e consentendo ai partner di pagamento di offrire soluzioni finanziarie locali senza ulteriori complessità tecniche.

"Noi di Optty crediamo che l'innovazione nel settore dei pagamenti debba essere sia globale che profondamente locale. L'integrazione di Flooss nel nostro portafoglio rafforza questa missione e amplia la nostra offerta in Medio Oriente, uno dei mercati dei pagamenti più dinamici al mondo. Flooss si è guadagnata una solida reputazione grazie a prestiti rapidi, trasparenti e responsabili basati sulla tecnologia. Siamo orgogliosi di poter estendere questa opportunità a tutti i partner Optty in tutto il mondo. Insieme apriremo nuove opportunità per i commercianti e garantiremo un migliore accesso al finanziamento a milioni di consumatori", ha dichiarato Richard Miller, CEO di Optty. "Flooss apporta alla nostra rete un'offerta di finanziamento forte e adattata alle condizioni locali. Grazie all'integrazione di Flooss nella nostra piattaforma, consentiamo ai rivenditori e ai partner di pagamento di offrire opzioni di finanziamento strettamente allineate al comportamento dei consumatori, senza aumentare la complessità tecnica", ha dichiarato Steven Ritchie, direttore operativo di Optty.

"Noi di Optty crediamo che l'innovazione nel settore dei pagamenti debba essere sia globale che profondamente locale. L'aggiunta di Flooss al nostro portafoglio rafforza questa missione e amplia la nostra offerta in Medio Oriente, uno dei mercati dei pagamenti più dinamici al mondo. Flooss si è guadagnata una solida reputazione grazie a prestiti rapidi, trasparenti e responsabili basati sulla tecnologia. Siamo orgogliosi di poter estendere questa opportunità a tutti i partner Optty in tutto il mondo. Insieme apriremo nuove opportunità per i commercianti e garantiremo un migliore accesso al finanziamento a milioni di consumatori".

– Richard Miller, amministratore delegato, Optty

"Flooss apporta alla nostra rete un'offerta di finanziamento solida e adattata alle condizioni locali. Grazie all'integrazione di Flooss nella nostra piattaforma, consentiamo ai venditori e ai partner di pagamento di offrire opzioni di finanziamento strettamente adeguate al comportamento dei consumatori, senza aumentare la complessità tecnica".

– Steven Ritchie, Direttore operativo, Optty

La collaborazione unisce l'esperienza di Flooss nel campo del credito al consumo con l'infrastruttura di pagamento di Optty per sostenere la continua crescita del commercio digitale nei paesi del CCG, fornendo al contempo opzioni di pagamento più flessibili e trasparenti sia per i commercianti che per i consumatori.