Zaria raccoglie 5,2 milioni di USD per ampliare l’infrastruttura di finanza strutturata

Zaria Systems, società statunitense che sviluppa infrastrutture in tempo reale per la valutazione al valore di mercato del credito e la finanza strutturata, ha raccolto 5,2 milioni di USD in un round seed guidato da Lightspeed Venture Partners. I fondi sosterranno lo sviluppo di infrastrutture per i mercati della finanza strutturata e dei prestiti garantiti da asset digitali.

L’investimento supporta anche la richiesta, ancora in attesa di valutazione, presentata da Zaria all’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) per ottenere l’autorizzazione a costituire Zaria National Trust Bank (ZNTB).

La licenza bancaria riunirebbe i servizi per le operazioni

ZNTB è concepita come una banca nazionale con finalità specifiche, limitata alle attività di una società fiduciaria e a quelle correlate. Zaria offre già servizi di gestione dei prestiti, servicing di backup, gestione delle garanzie e servizi di agenzia ai partecipanti alla finanza strutturata e ai prestatori che operano con asset digitali a garanzia.

Se l’OCC approverà la richiesta, questi servizi saranno riuniti sotto un unico fiduciario regolamentato a livello federale. Secondo Zaria, gli attori coinvolti in un’operazione potranno così contare su un’unica controparte regolamentata per tutto il ciclo di vita dell’operazione, anziché rivolgersi a più fornitori separati.

Emily Barron, cofondatrice e CEO di Zaria, ha dichiarato che i fondi permetteranno all’azienda di accelerare la crescita e ampliare i servizi esistenti, anche aumentando il team e sviluppando ulteriormente la tecnologia. Aaron Frank, Partner, Fintech di Lightspeed Venture Partners, ha osservato che Zaria collabora già con operatori della finanza strutturata e prestatori garantiti da asset digitali.

I promotori di ZNTB e il suo team manageriale hanno esperienza in trust aziendali, fintech, settore bancario, rating e regolamentazione. Hanno lavorato, tra gli altri, presso BNY Mellon, Barclays, Morgan Stanley, Moody’s, SoFi, Affirm, NYDIG, Block e OCC.

Monitoraggio in tempo reale delle garanzie per prestiti strutturati e tokenizzati

Il modello di Zaria riflette un cambiamento nel monitoraggio delle garanzie. La finanza strutturata si è tradizionalmente basata su controlli periodici eseguiti in batch per monitorare e verificare le garanzie. Secondo Zaria, questo approccio è sempre meno adatto ai prestiti garantiti da titoli o asset digitali e ai prestiti tokenizzati, che richiedono monitoraggio in tempo reale e richieste di margine automatizzate.

L’infrastruttura dell’azienda è progettata per offrire una supervisione continua ai prestatori e agli altri partecipanti alle operazioni strutturate.

La piattaforma di Zaria è già attiva presso partner tra cui Ledn, Maple, Galaxy, Kraken e Figure. Attraverso queste partnership, l’azienda fornisce infrastrutture per servicing di backup, servizi di agenzia, gestione delle garanzie e servizi di nodo. Le soluzioni supportano linee di warehouse financing, programmi di vendita di prestiti forward flow e cartolarizzazioni.

Il round seed e la richiesta pendente presso l’OCC sostengono lo stesso piano: ampliare i servizi già operativi e ottenere una licenza federale di trust bank che permetta di riunirli in un’unica entità regolamentata.