ComplyCube lança Custom Risk Engine para scoring AML configurável

A ComplyCube lançou o Custom Risk Engine, uma ferramenta que automatiza o scoring de risco AML de clientes com base na metodologia aprovada de cada empresa. A solução permite definir fatores de risco, pesos e limites próprios, em vez de depender de um modelo de scoring fixo disponibilizado por um fornecedor.

O produto destina-se a empresas que já utilizam metodologias de avaliação de risco, mas que ainda as aplicam através de folhas de cálculo ou modelos externos predefinidos. A ComplyCube pretende tornar os processos de due diligence baseados em risco mais consistentes e rastreáveis.

As empresas podem aplicar a sua própria metodologia AML

O Custom Risk Engine suporta quatro níveis de risco, de baixo a muito elevado. As empresas podem configurar fatores, pesos e limites de acordo com as suas próprias políticas aprovadas.

Indicadores de alto impacto, como uma correspondência numa lista de sanções, podem ser incluídos sem que a sua importância seja reduzida por sinais de menor risco. Isto permite refletir de forma mais precisa a metodologia AML existente.

O audit trail regista cada decisão de risco

O sistema mantém um audit trail para cada avaliação. Regista os fatores que contribuíram para o rating, as evidências de suporte e qualquer override feito por um responsável de compliance, juntamente com a respetiva justificação.

A avaliação também pode ser recalculada quando as informações do cliente mudam. Isto significa que o scoring não precisa de permanecer fixo desde o onboarding.

Novos modelos podem ser aplicados a clientes existentes

Quando uma empresa altera a sua metodologia de risco, pode publicar uma nova versão e aplicá-la à base de clientes existente. As evidências, decisões e overrides anteriores são mantidos.

Isto permite às equipas de compliance acompanhar como as avaliações anteriores foram produzidas e como versões posteriores da metodologia alteraram as classificações de risco.

O scoring liga-se a processos de verificação e monitorização

O Custom Risk Engine pode ser utilizado em conjunto com os processos de verificação, screening e monitorização da ComplyCube. Estes incluem verificação biométrica e documental, screening de sanções, verificações de PEP e monitorização contínua.

O motor liga as avaliações de risco aos dados gerados por estes processos de compliance. A solução automatiza o scoring mantendo supervisão humana e permitindo aplicar políticas AML próprias através de lógica configurável.